pos机刷多少算大额交易?

问题详情描述

请问pos机刷多少算大额交易呢?

最佳答案:

  这里说一下,其实业内包括银行并没有统一的定义,毕竟信用卡的额度都不一样。

  一、按比例区分交易额

  一张5000额度的卡,单笔消费3000元就是大额,但对富二代们来说,单笔刷30万都是小额。我们可以参考以下额度区分大小:

  大额:单笔刷总额度20%以上;

  中额:单笔刷总额度10-20%左右;

  小额:单笔刷总额度10%以下。

  一般按3:7:12的比例算,如一张卡额度10000,大额3笔(2000以上)、中额7笔(1000-2000元)、小额12笔(几十到几百元)。当然,我们在遵循规则的同时也可以变通,增加刷卡的随机性和次数会更好。

  二、大额交易规定办法

  关于大额交易:单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等。

  关于可疑交易:短期内集中转出或集中转入;资金交易次数及金额不正常;周期性发生大量资金交易;个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金交易;频繁开户、销户,且销户前发生大量交易;人行规定的其他可疑支付交易行为。

相关问答推荐