起底POS机套现江湖

来源: 原创 作者:财辉

  有没有一种商业模式,

  可以用最少成本赚最多的钱?

  可以用最少时间获得最多的回报?

  当然有,“套现”业务便是其中之一。

  “成年人的崩溃,都是从借钱开始的。”

  ——电影《飞驰人生》

  据统计,目前90后人均负债12万,“借钱度日”几乎成为年轻人的生活常态。欲望的闸门一旦被开启,再也无法关紧。

  这其中的负债大部分都是信用卡和线上借贷。年轻人的无节制消费,成就了POS机套现的繁荣市场。

  信用卡套现的背后,是层级分明的收单产业链。这条产业链养活了数百万从业者,包括POS机代理商、设备制造商、收单机构、第四方聚合支付公司,各中小服务商等。

  POS机套现迷踪

  “POS进阶版”金融传销

  “交易不停,分润不止”,从第三方支付机构到代理商,细长的藤蔓悄然生长,严密的分级抽佣模式井然有序,持卡人刷的每一笔款项,都会有不等的收益流入各层级枝干,级别越高,分润率越高。

  “这是一个没有受害者的灰色产业。”某收单从业者表示。

  持卡人能够快速获得资金,商户获得套现分成,代理获得分润,收单支付机构获得手续费,发卡银行获得还款分期收益。

  在这条灰色的链条上,新手赚费率,老手薅羊毛,卡奴求套现,各得其所。

  而除了发展下级代理层层递进获得返佣的方式外,江湖中最为厉害的,还当属“空手套白狼”的套现业务。

  赌场风云

  改装POS机为赌客非法套现,跨境地下钱庄涉案300亿

  灯红酒绿的澳门,赌桌上年轻人激战正酣,又一把“showhand”后,他已输尽最后一分钱。脑中残存的快感,却还在盘算着下一把如何逆风翻盘...

  人为什么一定要输光才会离开赌场?

  因为人有赌性,不服输。

  哪怕借钱也要把最后一个筹码押上去,那是希望,是赢回所有的希望!

  全世界都知道中国人爱赌,大陆赌客,更是成为澳门赌场的经济支柱。

  有需求就会有市场,这个道理在套现行业同样适用。

  今年年初,北京警方与澳门警方联手破获涉案金额高达300余亿元的徐某某跨境地下钱庄案,39名核心成员被抓,冻结涉案资金人民币1.5亿余元、港币2400余万元,现场查扣非法改装POS机32台。

  什么是“地下钱庄”?

  “地下钱庄”是游离于金融监管体系之外的非法金融组织。他们擅长从事跨国(境)资金转移、买卖外汇、资金支付结算等金融业务。做着与银行类似的事情,因为非法,所以只能偷偷地在地下进行。

  而徐某某地下钱庄脱颖而出的过人之处在于,他们咬住了澳门赌博业这块肥厚的套现市场。

  他们将在境内注册申领的POS机,进行改装后非法移机到澳门,再组织团队成员混迹于大大小小的澳门赌场,在大陆赌客弹尽粮绝之际,及时送上贴心的套现服务。

  以澳门赌场万分之15的套现行情来看,300亿的套现金额,可以收取4500万的手续费,而这仅需要几台POS机就能轻松搞定,困难程度约等于弯腰在地上捡了把钱。

  小房间“大生意”

  2年套现4.45亿,主犯获刑9年6个月

  周围的居民怎么也想不到,这个不足15平方米的储藏间里夜以继日地进行着怎样的“大生意”,或许就连房主本人也从未想过,自己这个200元顺带转租的“小黑屋”一个月竟能“吐”出数万元的利润.......

  狭窄的房间里,16台小小的POS机随意散放在桌面上,两年来它们已经操作了4亿多的资金流,为持有者非法创利数百万。

  2014年12月5日,泉州中院对该起利用pos机套现涉案金额高达4.45亿的非法经营罪案件作出终审判决,涉案9人均被判刑,主犯钟某某获刑9年6个月,罚款90万。

  值得一提的是,涉案9人中,不仅有躺着数钱的主犯大哥、操作取现的雇佣小弟、两头跑腿的中介青年,还有将机子出租转售的商店小老板。

阅读全文

你可能喜欢