POS机套现,套中有套。

来源: 原创 作者:财辉

  案例

  张先生经营一家烟酒店,生意红火,日子过得有滋有味,幸福美满。

  一日,店里突然来了两个公安民警,张先生热情相迎,却被严肃告知,要其去公安局配合调查。一路上,张先生百思不得其解,自己一贯遵纪守法,没做违法乱纪的事啊!

  到公安机关后,张先生才想起:两个月前,朋友李先生来店里,要其帮个忙。称因近期资金困难,缺少流动资金,想通过张先生店里的POS机刷卡套取现金20万元,手续费本人承担。碍于交情,张先生答应了朋友请求,为其套取现金20万元。

  民警告知:李先生因逾期还款,被银行起诉至法院。诉讼中,李先生承认与张先生没有发生任何交易行为,系其帮忙套取现金,款项被自己用于其他生意的资金周转了,其本人目前实在没有还款能力。

  张先生被传唤后,对帮李先生套取现金的事实供认不讳。还以为调查结束,可以回家了。却被告知,因其涉嫌非法经营罪,正式被立案调查,送看守所刑事拘留。

  半年后,张先生因犯非法经营罪,被判处有期徒刑一年,罚金5000元。

  立秋

  律师释法:根据《办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。“情节严重”指:数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定,应处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。所以,张先生被依法判决有期徒刑一年。

  启示:《论语·季氏》有云:“益者三友,损者三友。友直、友谅、友多闻,益矣;友便辟,友善柔,友便佞,损矣。”生活中,我们应时常保持清醒头脑,亲善益友、远离损友,在大是大非问题上坚定立场,勿以恶小而为之,才能有效防范刑事法律风险。

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